Doel van Identiteitsverificatie en Antiwitwasbeleid
TrueLuck past kenuw-klantprocedures (KYC) en antiwitwasmaatregelen (AML) toe om de identiteit van rekeninghouders te bevestigen, fraude te voorkomen en financiële criminaliteit tegen te gaan. Dit beleid biedt de volgende garanties:
- Eerlijk spel voor alle geregistreerde gebruikers;
- Bescherming van de persoonlijke gegevens en financiële belangen van de gebruiker;
- Volledige transparantie over de toepassing van regelgeving;
- Naleving van alle toepasselijke wettelijke en regelgevende vereisten;
- Een veilige en betrouwbare speelomgeving voor elke rekeninghouder.
Vereisten voor Identiteitsverificatie (ID-verificatie)
- Een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto, zoals een paspoort of rijbewijs;
- Een recent bewijs van woonadres, zoals een bankafschrift of een officieel overheidsschrijven;
- Een bevestiging van eigendom van de gebruikte betaalmethode, zoals een rekeningafschrift of schermopname;
- Aanvullende documentatie in geval van verhoogd risico of verificatieonzekerheid.
Antiwitwasmaatregelen en Beveiligingscontroles
- Voortdurende transactiemonitoring om afwijkend of verdacht gedrag te signaleren;
- Geautomatiseerde detectieregels die ongebruikelijke patronen in financiële stromen identificeren;
- Verscherpt cliëntenonderzoek bij gebeurtenissen met een verhoogd risicoprofiel;
- Beoordeling van grote of ongebruikelijke overboekingen door het compliance-team;
- Risicoscoring per gebruiker op basis van gedrag, transactiegeschiedenis en accountgegevens;
- Screening van gebruikers tegen internationale sanctielijsten en politiek prominente personen (PEP-screening);
- Melding van verdachte activiteiten aan bevoegde autoriteiten, waaronder de Financiële inlichtingeneenheid (FIU-Nederland), indien wettelijk vereist.
Verboden Handelingen
TrueLuck hanteert strikte beperkingen ter ondersteuning van de accountbeveiliging en de naleving van wettelijke verplichtingen inzake identiteitscontrole en het voorkomen van financiële criminaliteit. De volgende handelingen zijn ten strengste verboden:
- Het aanmaken of gebruiken van meerdere accounts door dezelfde persoon;
- Het indienen van vervalste, gestolen of andermans identiteits- of adresdocumenten;
- Pogingen om via het platform opbrengsten uit misdrijven wit te wassen;
- Manipulatie van het systeem, transacties of spelresultaten op enige wijze;
- Het overdragen, delen of verkopen van toegang tot een persoonlijk account;
- Het gebruikmaken van betaalmethoden die niet op naam staan van de rekeninghouder;
- Het verstrekken van onjuiste, misleidende of onvolledige persoonsgegevens.
Gevolgen van Niet-Naleving
Overtredingen van het KYC- en AML-beleid leiden tot directe handhavingsmaatregelen door het platform. Mogelijke maatregelen omvatten tijdelijke of permanente opschorting van het account, bevriezing of inhouding van fondsen die verband houden met verdachte activiteiten, annulering van weddenschappen of gewonnen bedragen, en melding aan de bevoegde autoriteiten waar van toepassing.
Verantwoordelijkheden van de Gebruiker
Elke rekeninghouder is verplicht accurate en actuele persoonsgegevens te verstrekken bij registratie en deze tijdig bij te werken bij wijzigingen. Gebruikers dienen het verificatieproces volledig en binnen de gestelde termijn af te ronden. Bij verzoeken om aanvullende documenten is de gebruiker gehouden hieraan medewerking te verlenen zonder onnodige vertraging. Uitsluitend betaalmethoden die op naam staan van de rekeninghouder mogen worden gebruikt voor stortingen en opnames. Verdachte activiteiten of ongeoorloofde toegang tot het account dienen onverwijld te worden gemeld via de beschikbare ondersteuningskanalen.
Eerlijk Spel en Transparantie
TrueLuck streeft naar een omgeving waarin eerlijk spel en transparantie centraal staan, zodat gebruikers beschermd zijn en het platform voldoet aan alle geldende regelgeving. De volgende beginselen liggen ten grondslag aan dit streven:
- Volledige naleving van de geldende KYC- en AML-normen conform de Nederlandse wetgeving;
- Vertrouwelijkheid en bescherming van persoonsgegevens in overeenstemming met de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG);
- Doorlopende monitoring op verdachte activiteiten en financieel risico;
- Preventie van manipulatie, oneerlijk gedrag en misbruik van het platform;
- Ondersteuning van gebruikers bij vragen over accountbeveiliging en naleving;
- Gedeelde verantwoordelijkheid tussen het platform en de gebruiker voor een veilige speelomgeving;
- Gelijke voorwaarden en accountbescherming voor alle geregistreerde gebruikers.