TrueLuck KYC & AML Beleid

TrueLuck past KYC- en AML-procedures toe om de identiteit van gebruikers te verifiëren, fraude te voorkomen en financiële criminaliteit tegen te gaan. Dit beleid biedt de volgende garanties aan alle gebruikers:

• Eerlijk spel: Alle gebruikers opereren onder gelijke en controleerbare voorwaarden.
• Gebruikersveiligheid: Persoonlijke gegevens en financiële middelen worden actief beschermd.
• Transparantie: Procedures en verplichtingen zijn duidelijk gecommuniceerd en toegankelijk.
• Naleving van regelgeving: Het platform voldoet aan de toepasselijke Nederlandse en Europese regelgeving inzake identiteitscontrole en transactiebewaking.

Iedere nieuwe gebruiker is verplicht een identiteitsverificatie te voltooien voordat bepaalde functies of financiële transacties beschikbaar worden gesteld. Afhankelijk van de situatie kunnen de volgende categorieën documenten worden opgevraagd:

• Geldig identiteitsbewijs: Een door de overheid uitgegeven document met foto, zoals een paspoort of identiteitskaart.
• Adresbevestiging: Een recent document waaruit het woonadres van de rekeninghouder blijkt, zoals een energierekening of bankafschrift.
• Bevestiging van betaalmethode: Bewijs dat de gebruikte betaalmethode eigendom is van de rekeninghouder, ter voorkoming van gebruik door derden.

Documentindiening dient tijdig en volledig te geschieden. Onvolledige of onleesbare documenten kunnen leiden tot vertraging of opschorting van de verificatie.

TrueLuck hanteert een reeks beveiligingsmaatregelen om witwassen, terrorismefinanciering en andere vormen van illegale financiële activiteit te voorkomen. De volgende controlemechanismen zijn van kracht:

• Transactiebewaking: Alle financiële transacties worden continu gevolgd op afwijkende patronen of verdachte activiteit.
• Geautomatiseerde detectieregels: Technische systemen signaleren automatisch ongebruikelijke of risicovolle transacties.
• Verscherpt cliëntenonderzoek: Bij aanwijzingen voor verhoogd risico worden aanvullende verificatiestappen uitgevoerd.
• Beoordeling van grote of ongebruikelijke betalingen: Stortingen of opnames die buiten normale parameters vallen, worden nader onderzocht.
• Risicoscoring: Aan elke rekeninghouder wordt op basis van gedrag en transactiehistorie een risiconiveau toegekend.
• Screening op sanctielijsten en politiek prominente personen (PEP): Gebruikers worden gecontroleerd aan de hand van internationale sanctielijsten en PEP-registers.
• Meldingsplicht: Wanneer er gegronde vermoedens bestaan van financiële criminaliteit, worden de bevoegde autoriteiten op de hoogte gesteld conform de wettelijke rapportageverplichtingen.

Het platform hanteert strikte gebruiksvoorwaarden ter ondersteuning van een deugdelijk KYC- en AML-beleid. De volgende handelingen zijn verboden:

• Meerdere accounts aanmaken: Iedere gebruiker mag slechts over één geregistreerde account beschikken.
• Gebruik van vervalste of gestolen documenten: Het indienen van niet-authentieke of aan derden toebehorende identificatiedocumenten is niet toegestaan.
• Pogingen tot witwassen: Elke transactie die erop is gericht illegaal verkregen gelden te verhullen of te integreren in het financiële systeem is verboden.
• Manipulatie van het systeem: Het verstoren of omzeilen van beveiligings- of verificatieprocessen is niet toegestaan.
• Delen of verkopen van accounttoegang: Het overdragen van inloggegevens aan derden is ten strengste verboden.
• Gebruik van betaalmethoden van derden: Betalingen mogen uitsluitend worden verricht via methoden die op naam staan van de rekeninghouder zelf.
• Verkeerde identiteitsopgave: Elke vorm van onjuiste of misleidende informatieverstrekking over de identiteit van de gebruiker is verboden.

Overtredingen van het KYC- en AML-beleid leiden tot directe handhavingsmaatregelen ter bescherming van de integriteit van het platform en de overige gebruikers. Mogelijke maatregelen omvatten tijdelijke of permanente accountopschorting, bevriezing of inhouding van tegoeden die verband houden met verdachte activiteit, annulering van inzetten of uitbetalingen, alsmede melding aan de bevoegde toezichthoudende autoriteiten indien de wet daartoe verplicht.

Iedere rekeninghouder is gehouden nauwkeurige en actuele persoonsgegevens te verstrekken bij registratie en deze gegevens bij te houden gedurende het gebruik van het platform. Verificatieverzoeken dienen tijdig en volledig te worden beantwoord, inclusief het aanleveren van aanvullende documenten indien daarom wordt verzocht. Gebruikers mogen uitsluitend betaalmethoden gebruiken die op hun eigen naam staan, en mogen betalingsinstrumenten van derden in geen geval inzetten voor stortingen of opnames. Indien een gebruiker verdachte of ongebruikelijke activiteit op zijn account waarneemt, dient dit onverwijld te worden gemeld aan de klantenservice. Het niet nakomen van deze verplichtingen kan leiden tot beperkingen van de accountfunctionaliteit of verdere handhavingsmaatregelen.

TrueLuck zet zich in voor een eerlijk en transparant speelomgeving dat gebruikers beschermt en gelijke voorwaarden voor alle deelnemers waarborgt. De volgende beginselen liggen ten grondslag aan dit beleid:

• Naleving van KYC- en AML-normen: Alle procedures zijn in lijn met de geldende Nederlandse en Europese regelgeving.
• Vertrouwelijkheid en bescherming van persoonsgegevens: Persoonlijke gegevens worden verwerkt en beveiligd conform de toepasselijke privacywetgeving.
• Voortdurende bewaking op verdachte activiteit: Het platform voert continue controles uit om afwijkend gedrag vroegtijdig te signaleren.
• Preventie van manipulatie en oneerlijk gedrag: Maatregelen zijn getroffen om systeemmisbruik en oneerlijke praktijken te voorkomen.
• Ondersteuning van gebruikers op het gebied van veiligheid: Gebruikers kunnen terecht bij de klantenservice voor vragen over accountbeveiliging en verificatieprocedures.
• Gedeelde verantwoordelijkheid: Zowel het platform als de gebruiker draagt bij aan een veilige en integere speelomgeving.
• Gelijke voorwaarden voor alle gebruikers: Iedere rekeninghouder wordt op gelijke en objectieve wijze behandeld, ongeacht achtergrond of speelgedrag.